ЦБ РФ ужесточает контроль за гражданами, которые тратят наличные
Банки теперь будут внимательнее присматриваться к каждому рублю, который вы приносите в кассу. Центральный банк России выпустил методические рекомендации для банков, нацеленные на усиление контроля за операциями с наличными средствами.
ЦБ РФ ужесточает контроль за гражданами, которые тратят наличные
Иными словами, привычные походы в банк с купюрами, с целью открыть вклад, например, могут обернуться для вас серьезными проверками.
На что будут обращать внимание банки?
ЦБ РФ рекомендует финансовым организациям тщательно проверять следующие операции:Внесение наличных, превышающих доход. Если сумма, которую вы вносите на счет или вклад, значительно выше вашего среднемесячного дохода, банк может попросить доказать источник происхождения этих средств.
Погашение кредита наличными. Для клиентов из группы высокого риска, если банк не знает, откуда пришли деньги, потребуется подтверждение их законного происхождения.
Переводы третьими лицами. Если кто-то переводит деньги на ваш счет, а между вами нет очевидной взаимосвязи (родственные связи, совместный бизнес), банк может запросить объяснения.
Покупка иностранной валюты. Если ваши доходы малы или их нет, операции с валютой также могут вызвать повышенное внимание.
Что будет делать банк при подозрительных операциях?
Если банк заподозрит сомнительные действия, возможны следующие меры:Запрос дополнительной информации о целях и характере операций.
Проверка общедоступной информации, включая активность в соцсетях, чтобы исключить возможность того, что клиент является должностным лицом.
Реализация права банка установить источник наличных.
Оценка необходимости классификации операции как подозрительной и направление соответствующей информации в уполномоченные органы.
В крайних случаях — блокировка всех счетов, пока клиент не подтвердит законность происхождения денег.
Совсем скоро в России стартует оборот цифровых рублей. Эти средства облегчат контроль за расходами граждан, позволят соотносить расходы с доходами и отслеживать происхождение каждой транзакции.
Для многих это может означать полный отказ от «анонимности» при покупках и обычных повседневных тратах.
---------------------------------------------
Финансовая политика ЦБ РФ на благо жуликам
Откуда бешеные деньги на заморских счетах у сотрудников ЦБ?
15 июня 2016 года в Интернете появилась такая информация: "Некоторые сотрудницы Банка России, предположительно, располагают значительными средствами в иностранных банках. А одна высокопоставленная дама, вполне вероятно, даже является собственником офшорной компании в Белизе". Речь идет о начальнике главного управления Банка России по Центральному федеральному округу Ольге Васильевне Поляковой и ее заместителе Анастасии Сергеевны Свердель.
В статье "Чиновницы ЦБ хранят тайну швейцарских вкладов" на сайте Компромат.RU говорится, что "эти две дамы, согласно некоторым документам, похоже, являются весьма и весьма состоятельными, даже можно сказать, очень богатыми. Но их состояния, судя по полученным документам, находятся отнюдь не в российских банках, где "денег нет", а на счетах в швейцарских и белизских финансовых структурах". Заявление подтверждено публикацией фотокопий документов. Автор статьи задает вопрос контролирующим органам и руководителю Центробанка: "Каким образом банковские чиновницы (ЦБ не является коммерческой и частной структурой) или те, чьи данные полностью совпадают с данными чиновниц, смогли заработать многие миллионы евро – и как им удалось эти огромные деньги вывести за границу?"
Проходит всего девять дней, и 24 июня на сайте Банка России появляется пресс-релиз, посвященный указанной публикации.
Этот пресс-релиз вызывает двоякое чувство. С одной стороны, похвально, что ЦБ хоть как-то отреагировал на обвинения и вроде бы даже собирается проводить проверку изложенных фактов. А с другой стороны, вызывает недоумение такая фраза "Имеющиеся в распоряжении Банка России сведения не дают оснований сомневаться в порядочности и честности его сотрудников".
Естественно, что если гражданки Полякова и Свердель заработали свои миллионы нечестным путем, они не будут предоставлять об этом сведения руководству ЦБ. Но вот насколько соответствуют истине те сведения, что имеются в распоряжении Банка России в настоящее время?
Вообще в последние несколько лет спасения от банкротства или отзывы лицензий настолько часто сопровождались скандалами, что фраза "Имеющиеся сведения не дают оснований сомневаться в порядочности сотрудников" кажется издевательством над обществом и здравым смыслом.
Давайте вспомним только вопиющие случаи. "Внешпромбанк" ("дыра" в капитале – 210 млрд. руб.), "Мособлбанк" (172 млрд. руб.), "Траст" (129 млрд. руб.), "Российский кредит" (111 млрд. руб.), "Интеркоммерц банк" (60 млрд. руб.), "Инвестбанк" (45 млрд. руб.), "Пробизнесбанк" (41 млрд. руб.). Есть еще "Банк Москвы", точный размер "дыры" в котором выяснить не удалось.
Возникает вполне логичный и закономерный вопрос – почему до самой смерти этих банков ЦБ не подозревал о том, что они уже давным-давно разграблены? Ведь этот регулятор периодически проводит во всех банках плановые, а иногда и внеплановые проверки. Абсолютно все проводки российских банков проходят через ЦБ. Количество различных отчетов, что банки вынуждены сдавать в ЦБ, просто запредельно. Очень трудно поверить в непрофессионализм сотрудников ЦБ. Да, один-два банка в год можно проморгать. Маленьких. Но не таких же великанов!
То есть если речь не идет о непрофессионализме, то остается только один вариант, почему ЦБ долгое время не замечал гигантских дыр в балансах выше названных банков. Этот вариант называется словом "коррупция". Слухи о коррупции в рядах сотрудников ЦБ периодически возникают в околобанковском рынке. На форуме банковских аналитиков достаточно часто раздаются призывы отправить на нары несколько очень высокопоставленных сотрудников регулятора. И фамилии этих сотрудников там называются. По тем фамилиям пока никаких фотокопий документов нет, поэтому я их называть не буду. А вот по Поляковой и Свердель такие фотокопии есть.
И в интересах ЦБ тщательнейшим образом разобраться, те ли это Полякова и Свердель, что в нем работают? Если это те Полякова и Свердель, то откуда у них огромные суммы в иностранных банках? Если эти суммы были заработаны нечестным путем, Полякову и Свердель необходимо привлечь к ответу. Но не как приснопамятную Васильеву, про которую даже анекдоты сочиняют: "Если батарейку обернуть фотографией Васильевой, то батарейка никогда не сядет". А, что называется, по всей строгости закона.
Источник: publizist.ru
Откуда бешеные деньги на заморских счетах у сотрудников ЦБ?
15 июня 2016 года в Интернете появилась такая информация: "Некоторые сотрудницы Банка России, предположительно, располагают значительными средствами в иностранных банках. А одна высокопоставленная дама, вполне вероятно, даже является собственником офшорной компании в Белизе". Речь идет о начальнике главного управления Банка России по Центральному федеральному округу Ольге Васильевне Поляковой и ее заместителе Анастасии Сергеевны Свердель.
В статье "Чиновницы ЦБ хранят тайну швейцарских вкладов" на сайте Компромат.RU говорится, что "эти две дамы, согласно некоторым документам, похоже, являются весьма и весьма состоятельными, даже можно сказать, очень богатыми. Но их состояния, судя по полученным документам, находятся отнюдь не в российских банках, где "денег нет", а на счетах в швейцарских и белизских финансовых структурах". Заявление подтверждено публикацией фотокопий документов. Автор статьи задает вопрос контролирующим органам и руководителю Центробанка: "Каким образом банковские чиновницы (ЦБ не является коммерческой и частной структурой) или те, чьи данные полностью совпадают с данными чиновниц, смогли заработать многие миллионы евро – и как им удалось эти огромные деньги вывести за границу?"
Проходит всего девять дней, и 24 июня на сайте Банка России появляется пресс-релиз, посвященный указанной публикации.
Этот пресс-релиз вызывает двоякое чувство. С одной стороны, похвально, что ЦБ хоть как-то отреагировал на обвинения и вроде бы даже собирается проводить проверку изложенных фактов. А с другой стороны, вызывает недоумение такая фраза "Имеющиеся в распоряжении Банка России сведения не дают оснований сомневаться в порядочности и честности его сотрудников".
Естественно, что если гражданки Полякова и Свердель заработали свои миллионы нечестным путем, они не будут предоставлять об этом сведения руководству ЦБ. Но вот насколько соответствуют истине те сведения, что имеются в распоряжении Банка России в настоящее время?
Вообще в последние несколько лет спасения от банкротства или отзывы лицензий настолько часто сопровождались скандалами, что фраза "Имеющиеся сведения не дают оснований сомневаться в порядочности сотрудников" кажется издевательством над обществом и здравым смыслом.
Давайте вспомним только вопиющие случаи. "Внешпромбанк" ("дыра" в капитале – 210 млрд. руб.), "Мособлбанк" (172 млрд. руб.), "Траст" (129 млрд. руб.), "Российский кредит" (111 млрд. руб.), "Интеркоммерц банк" (60 млрд. руб.), "Инвестбанк" (45 млрд. руб.), "Пробизнесбанк" (41 млрд. руб.). Есть еще "Банк Москвы", точный размер "дыры" в котором выяснить не удалось.
Возникает вполне логичный и закономерный вопрос – почему до самой смерти этих банков ЦБ не подозревал о том, что они уже давным-давно разграблены? Ведь этот регулятор периодически проводит во всех банках плановые, а иногда и внеплановые проверки. Абсолютно все проводки российских банков проходят через ЦБ. Количество различных отчетов, что банки вынуждены сдавать в ЦБ, просто запредельно. Очень трудно поверить в непрофессионализм сотрудников ЦБ. Да, один-два банка в год можно проморгать. Маленьких. Но не таких же великанов!
То есть если речь не идет о непрофессионализме, то остается только один вариант, почему ЦБ долгое время не замечал гигантских дыр в балансах выше названных банков. Этот вариант называется словом "коррупция". Слухи о коррупции в рядах сотрудников ЦБ периодически возникают в околобанковском рынке. На форуме банковских аналитиков достаточно часто раздаются призывы отправить на нары несколько очень высокопоставленных сотрудников регулятора. И фамилии этих сотрудников там называются. По тем фамилиям пока никаких фотокопий документов нет, поэтому я их называть не буду. А вот по Поляковой и Свердель такие фотокопии есть.
И в интересах ЦБ тщательнейшим образом разобраться, те ли это Полякова и Свердель, что в нем работают? Если это те Полякова и Свердель, то откуда у них огромные суммы в иностранных банках? Если эти суммы были заработаны нечестным путем, Полякову и Свердель необходимо привлечь к ответу. Но не как приснопамятную Васильеву, про которую даже анекдоты сочиняют: "Если батарейку обернуть фотографией Васильевой, то батарейка никогда не сядет". А, что называется, по всей строгости закона.
Источник: publizist.ru
Комментариев нет:
Отправить комментарий