В банковской сфере огромные хищения...надо помочь деньгами!

Сотни миллионов ушли через кредиты

Возбуждено новое дело о растрате средств Смоленского банка

25.03.2016

Как стало известно "Ъ", Тверской суд Москвы вчера арестовал двух высокопоставленных сотрудников московского филиала обанкротившегося ОАО "Смоленский банк" и поместил под домашний арест еще одного — по новому делу, возбужденному следственным департаментом МВД РФ в рамках большого расследования обстоятельств хищения средств кредитного учреждения. Владелец банка Павел Шитов и три топ-менеджера московского филиала подозреваются в том, что вывели через него из головного офиса на счета подконтрольных иностранных компаний более 600 млн руб. Сам Павел Шитов ранее в рамках большого дела заочно был обвинен в махинациях с кредитами и объявлен в международный розыск. Его предполагаемый подельник, экс-предправления Смоленского банка Анатолий Данилов сейчас находится под судом.

Уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ (присвоение или растрата) в отношении владельца Смоленского банка Павла Шитова, заместителей управляющего московским филиалом Михаила Яхонтова и Романа Щербакова, а также начальника юридического департамента Тимура Акберова было возбуждено следственным департаментом МВД 22 марта текущего года. Основанием стали оперативные материалы сотрудников ГУЭБиПК. В ходе расследования было установлено, что, узнав заранее о предстоящем отзыве ЦБ лицензии у Смоленского банка (кредитное учреждение лишилось ее 13 декабря 2013 года, а 4 февраля 2014 года банк был признан банкротом), его руководство приостановило обслуживание счетов клиентов, ссылаясь на технические сбои. На самом деле, говорится в материалах расследования, в это время фигуранты дела через московский филиал банка активно приобретали у подконтрольных им фиктивных компаний ничем не обеспеченные ценные бумаги, выдавали фирмам-однодневкам кредиты и отчуждали в их пользу недвижимое имущество кредитного учреждения. В частности, Шитов и Яхонтов, по версии следствия, от имени Смоленского банка выдали не ведущему реальной финансово-хозяйственной деятельности столичному ООО "Юникомфинанс" кредит в размере более 600 млн руб.

По данным правоохранителей, чтобы придать махинациям вид законных операций, заемщики предоставляли банку липовые отчетности о коммерческой деятельности, а входившие в преступную группу банкиры подготавливали заведомо ложные "профессиональные суждения о категории качества ссуды". Одним из организаторов этого преступления следствие считает фактического собственника Смоленского банка Павла Шитова.

Отметим, что через год после признания Смоленского банка банкротом он имел перед кредиторами задолженность в размере более 19 млрд руб., в том числе перед физлицами — 12,5 млрд руб.

В минувший вторник по месту проживания в Москве и Московской области были задержаны Яхонтов, Акберов и Щербаков. Первых двоих по ходатайству следствия Тверской райсуд Москвы заключил вчера под стражу, а третьего подозреваемого поместил под домашний арест.

Отметим, что это дело было выделено в отдельное производство из большого расследования обстоятельств хищения средств ОАО "Смоленский банк". Изначально оно велось в отношении бывшего председателя правления банковской группы "Смоленский банк" Анатолия Данилова. Ему вменялись в вину мошенничество, злоупотребление полномочиями и присвоение денежных средств. По версии следствия, в период с 2010 по 2013 год Смоленский банк выделил ООО "Смоленская строительная компания" кредиты на сумму свыше 400 млн руб., при этом топ-менеджеры банка изначально не планировали их возврата. В результате ООО не смогло исполнить взятых на себя финансовых обязательств. Всего же, по данным правоохранительных органов, тогда шести подконтрольным Павлу Шитову и еще одному местному предпринимателю строительным компаниям были выданы кредиты на 2 млрд руб. Сейчас все эти фирмы находятся в стадии банкротства. В ходе расследования было проведено более 25 обысков в квартирах фигурантов, а также в Златкомбанке и Международном расчетном банке, где после отзыва у Смоленского банка лицензии работали арестованные. Дело Анатолия Данилова слушается в Промышленном райсуде Смоленска. Павел Шитов между тем скрылся и сейчас, по некоторым данным, проживает за границей. Недавно ему заочно было предъявлено обвинение в "особо крупном мошенничестве" (ч. 4 ст. 159 УК РФ), банкир объявлен в международный розыск.

Олег Рубникович
Подробнее: http://www.kommersant.ru/doc/2946229 

 Силуанов обещает помощь банкам и компаниям за счет ФНБ

Российские власти в случае кризиса распечатают Фонд национального благосостояния (ФНБ) для поддержки банков и помощи компаниям, имеющим большой внешний долг, но пока оснований для этого нет. Об этом сегодня на Биржевом форуме заявил глава Минфина РФ Антон Силуанов.
"ФНБ - это запасной ресурс, для того чтобы в случае кризиса иметь возможность оказать содействие и банкам, и крупным предприятиям, и тем предприятиям, которые имеют большие обязательства перед внешними кредиторами. Именно через ФНБ можно этот вопрос всегда решать, подстраховать компании, поэтому ФНБ должен всегда иметь запас прочности", - цитирует ПРАЙМ министра.
"Но оснований пока, я считаю, для этого нет. А в случае наступления таких времен - раскроем, распечатаем", - добавил он.


Со своей стороны, председатель Банка России Эльвира Набиуллина заявила, что Центробанк готов применить специальные меры поддержки банковской системы в случае ужесточения санкций ЕС и США, но пока этот момент не наступил.
"Мы ожидаем, что одним из последствий происходящих событий может быть увеличение спроса на кредиты внутри страны, если будет уменьшаться доступ компаний и банков к заимствованиям за рубежом. Мы со своей стороны готовы применять все стандартные инструменты для того, чтобы предоставлять банкам ликвидность, чтобы они обеспечивали возрастающий спрос на ликвидность", - указала Набиуллина.
Ранее США и Евросоюз ввели против России индивидуальные санкции: заморозку активов и запрет на выдачу виз в отношении ряда лиц. Разговоры об экономических санкциях в ЕС идут уже несколько недель, но решения пока не последовало. Страны G7 пригрозили России санкциями против ряда секторов экономики в случае дальнейшей эскалации ситуации вокруг Украины. МИД РФ заявил, что разговаривать с Россией языком санкций неуместно и контрпродуктивно.
Источник: rosbalt.ru  
-------------------------------------------------------------------------------------

Владимир Путин: правительство закончило работу над антикризисным планом

Правительство РФ закончило работу над антикризисным планом. Сейчас задача – реализовывать его в жизнь. Об этом в ходе "Прямой линии" в прямом эфире заявил президент РФ Владимир Путин.
По его словам, надо сделать все, чтобы положительная динамика сохранилась и была ускорена.
"Ресурсов у нас достаточно – человеческих ресурсов, талантов людей, готовности работать. Наша задача – президента, правительства, Центробанка – в том, чтобы пройти этот период с наименьшими потерями. Дело в том, чтобы использовать санкции себе на пользу. Если мы будем сохранять устойчивую внутриполитическую ситуацию, нам никакие угрозы не страшны", - заявил Владимир Путин.
"Принять план по стабилизации социально-экономической ситуации в стране – это непростая и очень высокопрофессиональная задача. Правительству потребовалось какое-то время, чтобы понять, что и как нужно делать и какими силами и средствами мы это сделать можем. План был принят в конце декабря прошлого года. Можно ли было быстрее?
Мероприятия этого плана достаточно продуманы и адекватно отражают состояние нашей экономкии. 2,3 трлн руб. предусмотрены на реализацию этого плана. Из них 900 млрд рублей выделены на поддержку банковского сектора. 250 млрд – для реального сектора экономики через банки транзитом. 100 млрд будут направлены в область авиастроения, 82 – на поддержку рынка труда. 200 млрд – на гарантии в реальный сектор экономики и под конкретный проект", - сообщил Владимир Путин.
 

Текст: Петербургский Дневник 

----------------------------------------------------------------

Ущерб от преступлений, выявленных в кредитно-финансовой сфере за последние 3 года, превышает 20 млрд рублей. Такие цифры привел президент России Владимир Путин.  
Владимир Путин призвал ведомства объединить усилия в борьбе с незаконными банковскими операциями. Об этом президент России сообщил на совещании в Росфинмониторинге о мерах по противодействию нелегальным финансовым операциям в банковский сфере.
«По данным правоохранительных органов, в 2013 году в отечественной кредитно-финансовой сфере совершено более 42 тыс. преступлений, из них почти 16% — в крупном и особо крупном размерах. А ущерб только от выявленных преступлений за последние три года составил свыше 20 млрд рублей», — сказал Владимир Путин.


 -------------------------------
 
 На фоне общего ослабления государства, правоохранительных и контролирующих органов, несовершенства законодательства финансово-кредитная системе за период реформ превратилась в одну из наиболее криминализованных сфер экономики. "Лидирует" финансово-кредитная система также по количеству хищений в крупных размерах и мошенничеств.

Наиболее криминогенными в финансовой сфере являются: банковская деятельность, при этом большая часть преступлений приходится на коммерческие банки. Наблюдается рост преступлений в страховой сфере, на рынке ценных бумаг, в сфере внешнеэкономической деятельности и совершаемых с использованием компьютерных технологий, электронных средств доступа и систем телекоммуникаций.

Распространенный характер в кредитно-финансовой системе приобрели преступления против собственности, чаще всего совершаемые путем мошенничества и присвоения вверенного имущества - хищения денежных средств с использованием подложных платежных документов и поддельных банковских гарантий, фальшивых авизо, безвозвратное получение и нецелевое использование льготных кредитов. Среди типичных преступлений следует отметить также "отмывание" криминальных доводов, финансовые аферы с деньгами вкладчиков, должностные злоупотребления банковских служащих, налоговые и таможенные преступления.

Масштабы преступности в финансово-кредитной системе

В 1993 году в финансово-кредитной системе было выявлено 5,4 тыс. преступлений экономической направленности. В 1996 году количество выявленных преступлений возросло более, чем в 3 раза. Тенденция к росту преступности сохраняется и в последние годы (Таблица 9.1.1.).

Эволюция преступности в финансово-кредитной системе

Различают несколько этапов развития преступности в кредитно-финансовой системе.

Первый этап: 1992-1993 годы. Характеризовался хищениями денежных средств банков с использованием фиктивных платежных документов (авизо, чеки "Россия"). Похищенные суммы обналичивались в 900 банках и 1500 предприятий в 68 регионах. Наибольшее количество таких преступлений было зарегистрировано в Москве, Петербурге, республике Дагестан, Ставропольском и Краснодарском краях, Московской и Томской областях.

Второй этап: 1993-1994 годы. Характеризовался преступлениями с использованием трастовых и финансовых компаний - "финансовых пирамид" типа "МММ", которыми было присвоено до 20 трлн руб. Количество пострадавших граждан, по разным оценкам, составляет от 3 до 10 млн человек. При совершении преступлений наиболее часто использовались: заведомо невыполнимые договоры займа, траста, селенга, страхования; продажа акций и суррогатов ценных бумаг без денежного обеспечения.

Третий этап: 1994 - 1996 гг. Типичными преступлениями являются хищение кредитных ресурсов коммерческих банков.

Четвертый этап: 1996 - настоящее время. Важной тенденцией криминальной практики является увеличение преступлений, совершаемых с использованием электронных средств доступа (кардинг), компьютерной преступности, активное использование в криминальных целях ресурсов Интернет. Современный этап характеризуется также ростом злоупотреблений в сфере вексельного обращения, страхования.

На протяжении всего периода реформ типичным является незаконный экспорт капитала.

 Источник